李琳：金融风险合规领域的引领者

李琳女士

在金融世界中，风险合规部门扮演着守门人的角色，它们是维护金融稳定和安全的重要防线。在金融市场日益全球化、复杂化的今天，风险合规工作的重要性愈发凸显。而风险合规的工作者们，正是这一领域的中坚力量，他们的工作确保了金融市场的健康运行，为经济的稳定增长提供了坚实的基础，李琳正是其中的佼佼者。

2001年，李琳加入中国银行，从外汇会计师做起，后转型成为一名风险合规官。在工作期间，她负责和领导了多个风险合规监管、审计问题整改项目，以及为法律合规部、全面风险管理部等部门新建立政策和更新政策、操作流程的审核。同时，她还负责年度反洗钱、制裁合规风险评估、反欺诈风险评估等多个项目，并为其他质量管控和合规人员提供培训。2020年，凭借出色的风险合规专业能力，李琳被外派到中国银行纽约分行，担任副总裁助理一职。这次晋升让她站在了金融风险合规领域的前沿，对金融行业的发展趋势和风险合规有着更深层的了解。在这一过程中，李琳完成多个项目的改革，为公司的风险管理提供了强有力的支持。例如，她曾负责美国联邦存款保险公司(“FDIC”)对纽中行进行合规检查的监管项目，还有配合纽约州税务局要求，通过数据匹配生成指定的每季度的欠税人信息表的监管项目。在这些项目中，李琳充分体现出她专业的风险合规知识以及对银行各部门职责与流程细节的深入了解。以其敏锐的风险意识和严谨的工作态度，李琳因此赢得了同事和上级的广泛赞誉。

除在工作上表现出的专业能力，李琳的专业成就在她的学术研究中也得到了充分的体现。她发表的文章《新常态背景下商业银行合规风险管理优化研究》，深入分析了商业银行合规风险管理中存在的问题，并提出了一系列解决方案和对策。在文章中，她提出：银行应设置和加强三道防线建设，重点发挥合规审计独立监督职能。合规审计人员不仅要具备审计专业知识和技能，同时，还需要兼具合规风险相关的专业知识，了解内外部合规方面的法律法规、框架、政策程序、系统等以及日常业务操作，从而能够做到对合规管理的有效性、全面性以及内部控制适当性的全面检查与评估，做到无死角、无“灯下黑”，并在发现实质性问题与漏洞后及时监督整改，切实发挥出独立审计对合规风险管理的持续监督作用。另外，她还提出了以科技带动和完善合规管理体系，提升风险管理质量的前瞻性观点。她的文章不仅为金融风险合规领域提供了宝贵的理论支持，更对银行风险合规人员实际工作提供了重要的指导。

近年来，李琳仍不断深入研究金融风险合规这一领域的发展，并主持了《商业银行合规风险管理体系构建与实施策略研究》这一科研课题，为金融风险合规领域贡献她的独到见解，为商业银行构建风险合规管理体系提供了优化思路。

在金融风险合规领域，李琳仍在不断探索与前行，以自己多年的专业业经验与学识，不断引领着金融风险合规向标准化、信息化发展。在未来的日子里，李琳将继续以其卓越的专业能力，为金融行业的稳健发展做出更大的贡献。

（俞佳 文/图）